Beratungsleitlinien

Anspruch von MLP ist eine qualitativ hochwertige Beratung. Die Kundenbeziehung ist geprägt durch Nachhaltigkeit und Fairness. Diese klare Fokussierung auf den Kunden spiegelt sich in den zentralen Organisationsprozessen und der Unternehmenskultur von MLP wider.

In der MLP-Beratung steht der Bedarf des Kunden im Mittelpunkt. Dabei konzentriert sich jeder Berater auf eine Berufsgruppe – beispielsweise Mediziner oder Juristen – und kennt deshalb die Lebensumstände und Anforderungen seiner Kunden genau.

MLP legt größten Wert auf die Auswahl geeigneter Berater. Dazu durchlaufen sämtliche Bewerber einen mehrstufigen Auswahlprozess, in dem neben der fachlichen Fähigkeit vor allem die Persönlichkeit im Mittelpunkt steht. Mehr als 8o Prozent der MLP-Berater verfügen über einen akademischen Abschluss; die restlichen knapp 2o Prozent über eine entsprechende Ausbildung in der Branche.

Jeder MLP-Berater durchläuft eine 24-monatige Ausbildung an der hauseigenen Corporate University, die als eine von nur 15 Unternehmensakademien in Europa mit dem Gütesiegel der European Foundation for Management Development (EFMD) ausgezeichnet ist. In diesem Rahmen erhält der Berater substanzielle Kenntnisse in sämtlichen Beratungssparten – in der Vorsorge und Absicherung genauso wie im Vermögensmanagement, zu Fragen der Finanzierung oder des Liquiditätsmanagements. Die gesetzlich vorgeschriebene Qualifikation zum Versicherungsfachmann (IHK) ist in dieses Curriculum integriert; neue MLP-Berater absolvieren sie bereits in den ersten drei Monaten ihrer Ausbildungszeit.

Im Anschluss an die 24-monatige Ausbildung bilden sich sämtliche MLP-Berater regelmäßig weiter und vertiefen ihr Spezialwissen – so, dass sie immer optimal auf die sich ständig ändernden Rahmenbedingungen vorbereitet sind. Dabei haben sie unter anderem die Möglichkeit, einen Abschluss als Master of Business Administration (MBA) zu erwerben.

Nicht nur bei der Ausbildung, sondern auch bei der Vergütung der MLP-Berater wird eine kundenorientierte Beratung nachhaltig unterstützt. So richten sich einzelne Vergütungskomponenten nach der regelmäßigen Beratung und Betreuung des Kunden inklusive einer umfassenden Dokumentation. Die Berater wählen die Produkte und Konzepte nach den Bedürfnissen der Kunden aus.

Ausgangsbasis jeder Beratung ist eine umfassende Analyse der persönlichen Situation des Kunden. Dabei fließen Einkommensverhältnisse und bestehende Verträge genauso ein wie persönliche Ziele und Risikopositionen des Kunden. Basierend auf diesem Bedarf entwirft der Berater ein ganzheitliches Finanzkonzept.

Ein Kernelement der MLP-Beratung ist die ganzheitliche Betreuung in sämtlichen Finanzfragen. Dazu zählen neben der Alters- und Gesundheitsvorsorge und dem Vermögensmanagement die Absicherung gegen existenzielle Risiken sowie Fragen des Liquiditätsmanagements und der Finanzierung. Der MLP-Berater ist ein Finanzcoach, der seine Kunden individuell und langfristig betreut – vom Berufsstart bis ins Rentenalter.

MLP ist im Vermittlerregister als unabhängiger Versicherungsmakler registriert (www.vermittlerregister.info). Das bedeutet: Im Gegensatz zu Vertretern oder Mehrfachagenten, die an die Produkte eines oder mehrerer Versicherer gebunden sind, steht MLP per Gesetz auf Seiten des Kunden. MLP hat also einen Beratungsauftrag des Kunden und wählt auf dieser Basis das jeweils passende Produkt aus dem breiten Marktangebot aus. Die Basis dafür bildet ein umfangreicher und qualitätsgesicherter Produktauswahlprozess, bei dem MLP – auch unterstützt von externen Ratings und Experten – die am Markt vorhandenen Anbieter und Produkte prüft. Die Gründe für die Empfehlung und Auswahl eines bestimmten Produktes werden am Ende der Beratung dokumentiert.

Transparenz und Nachvollziehbarkeit bilden eine entscheidende Grundlage für eine vertrauensvolle Beziehung zwischen Berater und Kunden. Sowohl im Beratungsgespräch als auch in den begleitenden Unterlagen stellt MLP die vorgeschlagenen Lösungen, die Leistungen des Beraters und die Kostenstruktur einzelner Konzepte transparent und verständlich dar.

Zum Abschluss jeder Beratungssequenz erhält der Kunde eine entsprechende Dokumentation, die verständlich die Ergebnisse der Beratung zusammenfasst und deutlich über den gesetzlich vorgeschriebenen Standard hinausgeht. Die Dokumentation setzt sich aus einer Darstellung der persönlichen Finanzsituation und einer Begründung der konkreten Produktauswahl zusammen.

MLP unterstützt die Politik in der Weiterentwicklung des Beratungsrechts in Deutschland. Klar ist: Die Qualität im Gesamtmarkt muss weiter erhöht werden – begleitet von einer entsprechenden Gesetzgebung. Ziel muss sein, was eigentlich selbstverständlich sein sollte: dass der Bedarf des Kunden bei jeder Beratung uneingeschränkt im Mittelpunkt steht.